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一、基本情况
（一）住房公积金归集情况。2013年度全市（含市本级、新会区、台山市、开平市、鹤山市、恩平市，下同）住房公积金缴存额为3,305,811,564.82元。
（二）住房公积金提取、结存情况。2013年底全市职工提取个人名下住房公积金2,523,479,260.77元，主要用于购、建住房和归还住房贷款等。截止2013年底累计结存余额为8,324,792,896.63元。
（三）住房公积金贷款情况。2013年度全市共发放住房公积金贷款总额为1,708,992,000.00元，其中：个人贷款总额1,538,992,000.00元，保障性住房建设项目贷款170,000,000.00元。截至2013年底，累计贷款余额为4,969,312,693.92元。
（四）住房公积金年增值收益情况。2013年度全市实现住房公积金增值收益148,790,599.62元。
详细见表：
单位名称 |
本年归集额 |
本年个人提取总额 |
累计缴存余额 |
本年委托贷款总额 |
累计委托贷款余额 |
本年实现增值收益总额 |
市本级 |
1,251,332,534.02 |
951,281,173.12 |
2,984,913,057.62 |
549,237,000.00 |
1,854,043,819.87 |
52,750,734.14 |
新会 |
757,723,038.41 |
598,094,517.77 |
1,927,510,114.66 |
500,064,000.00 |
1,366,773,037.60 |
32.613.809.62 |
开平 |
425,106,585.91 |
325,972,883.90 |
1,216,916,548.43 |
262,419,000.00 |
662,307,884.78 |
21,821,600.25 |
鹤山 |
265,715,223.00 |
216,683,578.77 |
695,805,202.63 |
103,056,000.00 |
411,331,589.41 |
12,823,818.27 |
台山 |
449,624,516.42 |
329,384,582.93 |
1,051,708,583.59 |
217,068,000.00 |
513,023,550.01 |
20,169,897.53 |
恩平 |
156,309,667.06 |
102,062,524.28 |
447,939,389.70 |
77,148,000.00 |
161,832,812.25 |
8,610,739.81 |
合计 |
3,305,811,564.82 |
2,523,479,260.77 |
8,324,792,896.63 |
1,708,992,000.00 |
4,969,312,693.92 |
148,790,599.62 |
审计结果表明，江门市住房公积金管理中心及各管理部较好地履行职责，管理比较规范,公积金总体运行良好，2013年度全市住房公积金归集总额比去年增长12.52%，个人住房贷款发放额比去年增长58.67%，住房公积金增值收益比去年增长7.22%。
二、审计发现的主要问题
（一）部分管理部内部管理不够健全。新会、鹤山和恩平等管理部的会计人员还兼任个人住房公积金的支取审核、贷款申请资料的初审及资料录入等前台业务工作，不符合财务管理职责分离原则，不能发挥岗位间相互牵制、相互监督的作用。
（二）编外人员任职关键岗位。开平、恩平、鹤山市管理部的会计、业务数据管理两个关键岗位，不是由该管理部的编制人员担任，存在管理风险。
三、审计处理和建议
针对上述存在问题，建议江门市住房公积金管理中心合理配置人员，规定财务人员不得经办住房公积金前台具体业务；关键岗位由具有胜任能力的本单位编内人员担任，防范管理风险，以确保住房公积金资金和数据的安全。
四、审计发现问题的整改情况
对会计人员兼任业务工作问题，新会、恩平管理部已进行整改，财务人员不再兼前台业务工作。对关键岗位不是由编制人员担任的问题，相关管理部已承诺将通过调动、招聘的方式落实编制人员担任会计和业务数据管理岗位，以确保住房公积金资金和数据的安全。
粤公网安备 44070302000670
