江门市电信网络诈骗警情通报

虚假购物服务类→机构退费诈骗

近日，柳先生在公司接到一个境外陌生电话，对方自称是某某教育的工作人员，说可以为他之前报名的网课办理退费。去年，柳先生为了提高自身技能，在该机构购买过培训课程，后来机构因经营不善而被叫停。苦于“退费无门”的柳先生接到电话后喜出望外，立马就答应配合操作退款。对方称由于培训机构倒闭，公司进行了债券转让，所以需要通过购买证券的方式来清退学费，随后还发来一份伪造的债券转让书来骗取信任。柳先生信以为真，按照对方发来的网址链接下载了“XX证券”APP并注册账号。对方告诉他，预存本金后，平台将兑付本金比例的10%，即预存1000元，可兑付1100元，并承诺本息一并退还。随后，柳先生开始往对方提供的银行账号转账充值，果然，不久就收到对方承诺的金额，这让他更加相信这样的退费方式。在对方的怂恿下，柳先生开始加大投入金额，继续转账。但接下来的操作，彻底让柳先生掉入诈骗的沼泽，越陷越深。当他转了一笔20000元后，APP上也显示到账相应的金额，但却无法提现。对方解释说柳先生没有按照指引正确操作，所以这笔钱退不下来，需要交6000元来激活修复数据。柳先生深信不疑，继续转账充值后准备提现时，平台还是显示“操作异常”，而对方的说辞依旧是操作失误，以缴纳解冻费和保证金为由让柳先生转账。柳先生再次转账后，还是不能提现。此时，柳先生终于意识到自己被骗了，急忙报警。最终，柳先生退费不成，还被骗了3万余元。

案件解析：

第一步:骗子往往会通过地下黑产链非法获取培训机构用户信息，筛选诈骗目标对象，点名道姓，告知报名课程可以申请退费以此获取信任。

第二步:受害人上钩后，骗子会以“返还学费、充值返利”等理由，引导点击陌生网址链接下载虚假APP，要求填写个人信息、银行卡等资料注册。

第三步:前期，受害人按照骗子指引投入资金都能获得本金和返利，待目标对象继续追加资金，骗子不再返还，以操作完一次性返还、操作错误、账户冻结、交解冻金等理由不断诱导受害人转账。